Z usług Legal Geek korzystają:
Dlaczego warto skorzystać z Kreatora?
Realizacja ustawowych obowiązków
Dzięki naszym dokumentom w prosty sposób spełnisz wymogi AML/CFT, a aktualizacje 24/7 zapewnią Ci dostęp do nowych wersji w razie zmiany przepisów.
Szybkość Obsługi
Nasz Kreator to rozwiązanie zautomatyzowane, dokumenty będą gotowe od razu po udzieleniu przez Ciebie odpowiedzi na pytania dotyczące Twojej działalności.
Dostępność i łatwość
Z Kreatora skorzystasz o każdej porze dnia - bez wychodzenia z biura, a do tego nie musisz posiadać wiedzy prawniczej.
Wysoka jakość usług
Dokumenty są przygotowywane przez specjalistów działających w obszarze AML/CFT. Dzięki wieloletniej obsłudze podmiotów nadzorowanych wiemy, jakie wymagania stawiają organy nadzoru.
Jak działa Kreator?
Krok 1: Wybierz pakiet
Dostępne w Kreatorze pakiety pozwolą Ci dobrać zakres usług zgodny z Twoimi potrzebami.
Krok 2: Wypełnij formularz
Dzięki Twoim odpowiedziom na pytania w formularzu gotowy dokument jest dopasowany do Twojej działalności, przy zachowaniu zgodności z prawem.
Krok 3: Pobierz gotowe dokumenty
Dokumenty dostępne są do pobrania w formacie tekstowym lub PDF.
Nasze dokumenty są...
Zgodne z prawem
Nasi prawnicy na bieżąco analizują przepisy prawne dlatego możesz być pewny, że dokumenty są dostosowane do obowiązującego prawa.
Zawsze aktualne
Wybierając abonament masz pewność, że w przypadku zmian prawnych mających wpływ na treść dokumentów, otrzymasz ich zaktualizowane wersje.
Dopasowane do Ciebie
Uwzględniliśmy specyfikę konkretnej branży, a dzięki odpowiedziom na pytania w formularzu dokument będzie odpowiadał Twoim potrzebom i nałożonym obowiązkom.
Wybierz pakiet zgodny z Twoimi potrzebami
Pakiet Lite
Uproszczony pakiet dokumentów dla działalności prowadzonej offline.
-
Procedura AML/CFT
-
Ocena ryzyka AML/CFT
-
Procedura i ocena ryzyka wideoweryfikacji oraz zdalnego zawierania umów z klientem (online)
-
Wzór karty klienta
-
Wzór oświadczenia PEP
-
Wzór oświadczenia beneficjenta rzeczywistego
-
Szkolenie: AML z elementami RODO
-
Egzamin i certyfikat potwierdzający pozytywne ukończenie szkolenia (do 3 osób)
-
Szkolenie: AML z prawnymi aspektami walut wirtualnych
-
Egzamin i certyfikat potwierdzający pozytywne ukończenie szkolenia (do 3 osób)
-
Dostęp do platformy SystemAML.pl, pomagającej prawidłowo realizować obowiązki AML
-
Godzina wsparcia telefonicznego w procesie kreowania dokumentacji
-
8 h wsparcia przy kontroli GIIF lub KNF
Pakiet Standard
Pełen pakiet dokumentów AML/CFT wraz z niezbędnymi szkoleniami – dla każdego rodzaju działalności.
-
Procedura AML/CFT
-
Ocena ryzyka AML/CFT
-
Procedura i ocena ryzyka wideoweryfikacji oraz zdalnego zawierania umów z klientem (online)
-
Wzór karty klienta
-
Wzór oświadczenia PEP
-
Wzór oświadczenia beneficjenta rzeczywistego
-
Szkolenie: AML z elementami RODO
-
Egzamin i certyfikat potwierdzający pozytywne ukończenie szkolenia (do 3 osób)
-
Szkolenie: AML z prawnymi aspektami walut wirtualnych
-
Egzamin i certyfikat potwierdzający pozytywne ukończenie szkolenia (do 3 osób)
-
Dostęp do platformy SystemAML.pl, pomagającej prawidłowo realizować obowiązki AML
-
Godzina wsparcia telefonicznego w procesie kreowania dokumentacji
-
8 h wsparcia przy kontroli GIIF lub KNF
Pakiet 360 + System AML
Kompleksowe rozwiązanie zapewniające możliwość pełnego wdrożenia AML-CFT – procedury, szkolenia oraz dostęp do System AML, aby skutecznie realizować wszystkie obowiązki prawne.
-
Procedura AML/CFT
-
Ocena ryzyka AML/CFT
-
Procedura i ocena ryzyka wideoweryfikacji oraz zdalnego zawierania umów z klientem (online)
-
Wzór karty klienta
-
Wzór oświadczenia PEP
-
Wzór oświadczenia beneficjenta rzeczywistego
-
Szkolenie: AML z elementami RODO
-
Egzamin i certyfikat potwierdzający pozytywne ukończenie szkolenia (do 3 osób)
-
Szkolenie: AML z prawnymi aspektami walut wirtualnych
-
Egzamin i certyfikat potwierdzający pozytywne ukończenie szkolenia (do 3 osób)
-
Dostęp do platformy SystemAML.pl, pomagającej prawidłowo realizować obowiązki AML
-
Godzina wsparcia telefonicznego w procesie kreowania dokumentacji
-
8 h wsparcia przy kontroli GIIF lub KNF
UWAGA: Zaznaczenie biura rachunkowego jako rodzaju działalności uniemożliwia dodanie innego rodzaju działalności.
Kto musi się stosować do przepisów AML/CFT?
Wśród instytucji obowiązanych, czyli takich, które zobowiązane są do przestrzegania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, znajdziemy nie tylko banki. Do przepisów AML/CFT muszą stosować się również podmioty takie jak np.:
- Instytucje finansowe;
- Przedsiębiorcy prowadzący wymianę walut (w tym kryptowalut);
- Biura rachunkowe;
- Pośrednicy nieruchomości;
- Notariusze, radcowie prawni, adwokaci (w zakresie niektórych czynności);
- Doradcy podatkowi i biegli rewidenci;
- Fundacje i stowarzyszenia;
- Galerie sztuki i domy aukcyjne.
Jakie obowiązki nakładają przepisy AML/CFT?
Z ustawy wynika szereg obowiązków, które każda instytucja obowiązana powinna spełnić. Są to m.in.:
- Posiadanie Procedury AML/CFT opisującej jak dana firma wypełnia obowiązki nałożone ustawą;
- Przeprowadzanie analizy ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, na które narażona jest dana instytucja obowiązana;
- Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego wobec klientów, w tym m.in. pozyskiwanie informacji o klientach zwane także jako KYC (Know-Your-Customer) - kreator zapewni i podpowie Ci zakres wymaganych danych w zależności od rodzaju klienta (osoba fizyczna, osoba prawna itp.) oraz pomoże w ocenie ryzyka klienta;
- Szkolenie personelu z zagadnień AML/CFT.
Co grozi za nieprzestrzeganie przepisów AML/CFT?
Za niedopełnienie obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Generalny Inspektor Informacji Finansowej może nałożyć na instytucję obowiązaną karę administracyjną. Tego typu sankcją może być między innymi cofnięcie koncesji lub zezwolenia, nakaz zaprzestania wykonywania niektórych czynności, a także kara pieniężna nawet do 5 mln EUR lub 10% rocznego obrotu.
Wyróżnienia Legal Geek
e-Dukaty 2022
Nominacja w kategorii usługa wspierające FinTech
Kobieta E-Commerce 2022
Wyróżnienie dla Zofii Babickiej-Klecor w kategorii innowacja E-commerce
Sukces Pisany Szminką Bizneswoman roku 2019
Zofia Babicka-Klecor finalistką w kategorii Liderka w Nowych Technologiach
Rising Stars Prawnicy - liderzy jutra 2019
Tomasz Klecor wśród nominowanych młodych prawników
Liderzy IT 2019
nominacja w kategorii E-commerce Innovation
Pomorskie Sztormy 2018
nominacja w kategorii Młoda Firma Roku
Ekomersy 2017
II miejsce w kategorii Produkt/usługa wspierająca ekspansję międzynarodową
Liderzy IT 2017
I miejsce w kategorii E-commerce Innovation
Co nowego w Kreatorze?
[2.1.0] – 12 maja 2022 r.
Nowe elementy
-
Dodanie do dokumentacji – w przypadku stosowania przez instytucję obowiązaną wideoweryfikacji podczas weryfikacji tożsamości klienta – możliwości generowania:
- procedury w zakresie stosowania wideoweryfikacji w procesie weryfikacji klienta;
- oceny ryzyka procesu wideoweryfikacji w instytucji obowiązanej.
Aktualizacje
-
Zmiany w Procedurze AML/CFT oraz Ocenie ryzyka AML/CFT, wynikające z treści nowych komunikatów GIIF:
- komunikatu nr 35 ws. ogólnogrupowych procedur w zakresie AML/CFT oraz korzystania z usług podmiotów trzecich przy stosowaniu środków bezpieczeństwa finansowego;
- komunikatu nr 36 ws. oceny ryzyka instytucji obowiązanej;
- komunikatu nr 37 w sprawie zasad odnotowywania rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w CRBR a ustalonymi przez instytucję obowiązaną informacjami o beneficjencie rzeczywistym klienta;
- komunikat nr 38 w sprawie braku możliwości ustalenia lub wątpliwości co do tożsamości osób fizycznych określonych w art. 2 ust. 2 pkt 1 lit. a tiret pierwszym–czwartym ustawy AML.
- Zmiany w pozostałych dokumentach: Procedurze AML/CFT, Ocenie ryzyka instytucji obowiązanej, Karcie klienta wynikające z powyższych zmian.
Zmiany uwzględniają treść stanowiska Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego dotyczącego identyfikacji klienta instytucjonalnego i weryfikacji jego tożsamości w sektorze finansowym podlegającym nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego w oparciu o metodę wideoweryfikacji.
Mając na uwadze, iż powyższe stanowisko ustanawia tzw. dobre praktyki w procesie wideoweryfikacji, możliwe jest generowanie dokumentów dot. wideoweryfikacji dla wszystkich typów instytucji, dla których dedykowany jest Kreator AML.