Procedury AML/CFT dla Twojej firmy.
Zawsze aktualne, zgodne z prawem.

Kompleksowe pakiety dokumentacji i usług tworzone przez specjalistów.

Wypełnij obowiązki z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).

Z usług Legal Geek korzystają:

Blue Media
Shoper
PayPo
Patronite
Autopay
Fiberpay

Dlaczego warto skorzystać z Kreatora?

Realizacja ustawowych obowiązków

Realizacja ustawowych obowiązków

Dzięki naszym dokumentom w prosty sposób spełnisz wymogi AML/CFT, a aktualizacje 24/7 zapewnią Ci dostęp do nowych wersji w razie zmiany przepisów.

Szybkość Obsługi

Szybkość Obsługi

Nasz Kreator to rozwiązanie zautomatyzowane, dokumenty będą gotowe od razu po udzieleniu przez Ciebie odpowiedzi na pytania dotyczące Twojej działalności.

Dostępność i łatwość

Dostępność i łatwość

Z Kreatora skorzystasz o każdej porze dnia - bez wychodzenia z biura, a do tego nie musisz posiadać wiedzy prawniczej.

Wysoka jakość usług

Wysoka jakość usług

Dokumenty są przygotowywane przez specjalistów działających w obszarze AML/CFT. Dzięki wieloletniej obsłudze podmiotów nadzorowanych wiemy, jakie wymagania stawiają organy nadzoru.

Jak działa Kreator?

1

Krok 1: Wybierz pakiet

Dostępne w Kreatorze pakiety pozwolą Ci dobrać zakres usług zgodny z Twoimi potrzebami.

2

Krok 2: Wypełnij formularz

Dzięki Twoim odpowiedziom na pytania w formularzu gotowy dokument jest dopasowany do Twojej działalności, przy zachowaniu zgodności z prawem.

3

Krok 3: Pobierz gotowe dokumenty

Dokumenty dostępne są do pobrania w formacie tekstowym lub PDF.

Nasze dokumenty są...

Dokumenty zgodne z prawem

Zgodne z prawem

Nasi prawnicy na bieżąco analizują przepisy prawne dlatego możesz być pewny,  że dokumenty są dostosowane do obowiązującego prawa.

Dokumenty zgodne z prawem

Zawsze aktualne

Wybierając abonament masz pewność, że w przypadku zmian prawnych mających wpływ na treść dokumentów, otrzymasz ich zaktualizowane wersje.

Dokumenty zgodne z prawem

Dopasowane do Ciebie

Uwzględniliśmy specyfikę konkretnej branży, a dzięki odpowiedziom na pytania w formularzu dokument będzie odpowiadał Twoim potrzebom i nałożonym obowiązkom.

Wybierz pakiet zgodny z Twoimi potrzebami

Dostosowane do kryptowalut, BUP, MIP, biur rachunkowych, pośredników nieruchomości i kantorów
Pokaż ceny

Mini

Zawiera podstawowe dokumenty związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, niezbędne w każdej instytucji obowiązanej.

  • Procedura AML
  • Ocena ryzyka AML
  • Procedura w zakresie stosowania wideoweryfikacji
  • Ocena ryzyka procesu wideoweryfikacji
  • 1 rodzaj działalności*
  • Wsparcie w procesie kreowania dokumentu
  • Wzór karty klienta
  • Wzór oświadczenia o beneficjencie rzeczywistym
  • Wzór oświadczenia PEP
  • Konsultacje
  • Dostęp do szkolenia online - AML i RODO
  • Dostęp do szkolenia online - AML i prawne aspekty walut wirtualnych
  • Wsparcie w przypadku kontroli GIIF lub KNF
  • Certyfikat ukończenia szkolenia poprzedzony egzaminem i konsultacjami (do 5 pracowników, następni płatni dodatkowo)
990 1217,70 netto / rok brutto / rok
Rekomendowany

Standard

Pakiet pozwalający m.in. na wdrożenie wymaganych procedur AML/CFT, spełnienie obowiązków identyfikacji klienta i przeszkolenia pracowników.

  • Procedura AML
  • Ocena ryzyka AML
  • Procedura w zakresie stosowania wideoweryfikacji
  • Ocena ryzyka procesu wideoweryfikacji
  • Wiele rodzajów działalności**
  • Wsparcie w procesie kreowania dokumentu
  • Wzór karty klienta
  • Wzór oświadczenia o beneficjencie rzeczywistym
  • Wzór oświadczenia PEP
  • 1h konsultacji
  • Dostęp do szkolenia online - AML i RODO
  • Dostęp do szkolenia online - AML i prawne aspekty walut wirtualnych
  • Wsparcie w przypadku kontroli GIIF lub KNF
  • Certyfikat ukończenia szkolenia poprzedzony egzaminem i konsultacjami (do 5 pracowników, następni płatni dodatkowo)
1800 2214 netto / rok brutto / rok

Premium

Szeroki Pakiet obejmujący zarówno dokumenty, szkolenie z certyfikatem, jak i wsparcie w newralgicznym momencie kontroli.

  • Procedura AML
  • Ocena ryzyka AML
  • Procedura w zakresie stosowania wideoweryfikacji
  • Ocena ryzyka procesu wideoweryfikacji
  • Wiele rodzajów działalności**
  • Wsparcie w procesie kreowania dokumentu
  • Wzór karty klienta
  • Wzór oświadczenia o beneficjencie rzeczywistym
  • Wzór oświadczenia PEP
  • 8h konsultacji
  • Dostęp do szkolenia online - AML i RODO
  • Dostęp do szkolenia online - AML i prawne aspekty walut wirtualnych
  • 4h wsparcia w przypadku kontroli GIIF lub KNF
  • Certyfikat ukończenia szkolenia poprzedzony egzaminem i konsultacjami (do 5 pracowników, następni płatni dodatkowo)
6400 7872 netto / rok brutto / rok
Wszystkie ceny są cenami netto. Do podanych cen należy doliczyć podatek VAT 23%. Wszystkie ceny są cenami brutto. Zawierają podatek VAT 23%.

* W przypadku pakietu MINI zmiana raz wybranego rodzaju działalności nie jest możliwa.

** Nie dotyczy biur rachunkowych (wówczas 1 rodzaj działalności). Zaznaczenie biura rachunkowego jako rodzaju działalności uniemożliwia dodanie innego rodzaju działalności.

Kto musi się stosować do przepisów AML/CFT?

Wśród instytucji obowiązanych, czyli takich, które zobowiązane są do przestrzegania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, znajdziemy nie tylko banki. Do przepisów AML/CFT muszą stosować się również podmioty takie jak np.:

  • Instytucje finansowe;
  • Przedsiębiorcy prowadzący wymianę walut (w tym kryptowalut);
  • Biura rachunkowe;
  • Pośrednicy nieruchomości;
  • Notariusze, radcowie prawni, adwokaci (w zakresie niektórych czynności);
  • Doradcy podatkowi i biegli rewidenci;
  • Fundacje i stowarzyszenia;
  • Galerie sztuki i domy aukcyjne.

Jakie obowiązki nakładają przepisy AML/CFT?

Z ustawy wynika szereg obowiązków, które każda instytucja obowiązana powinna spełnić. Są to m.in.:

  • Posiadanie Procedury AML/CFT opisującej jak dana firma wypełnia obowiązki nałożone ustawą;
  • Przeprowadzanie analizy ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, na które narażona jest dana instytucja obowiązana;
  • Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego wobec klientów, w tym m.in. pozyskiwanie informacji o klientach zwane także jako KYC (Know-Your-Customer) - kreator zapewni i podpowie Ci zakres wymaganych danych w zależności od rodzaju klienta (osoba fizyczna, osoba prawna itp.) oraz pomoże w ocenie ryzyka klienta;
  • Szkolenie personelu z zagadnień AML/CFT.

Co grozi za nieprzestrzeganie przepisów AML/CFT?

Za niedopełnienie obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Generalny Inspektor Informacji Finansowej może nałożyć na instytucję obowiązaną karę administracyjną. Tego typu sankcją może być między innymi cofnięcie koncesji lub zezwolenia, nakaz zaprzestania wykonywania niektórych czynności, a także kara pieniężna nawet do 5 mln EUR lub 10% rocznego obrotu.

Co nowego w Kreatorze?

[2.1.0] – 12 maja 2022 r.

Nowe elementy

  • Dodanie do dokumentacji – w przypadku stosowania przez instytucję obowiązaną wideoweryfikacji podczas weryfikacji tożsamości klienta – możliwości generowania:
    • procedury w zakresie stosowania wideoweryfikacji w procesie weryfikacji klienta;
    • oceny ryzyka procesu wideoweryfikacji w instytucji obowiązanej.

Aktualizacje

  • Zmiany w Procedurze AML/CFT oraz Ocenie ryzyka AML/CFT, wynikające z treści nowych komunikatów GIIF:
    • komunikatu nr 35 ws. ogólnogrupowych procedur w zakresie AML/CFT oraz korzystania z usług podmiotów trzecich przy stosowaniu środków bezpieczeństwa finansowego;
    • komunikatu nr 36 ws. oceny ryzyka instytucji obowiązanej;
    • komunikatu nr 37 w sprawie zasad odnotowywania rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w CRBR a ustalonymi przez instytucję obowiązaną informacjami o beneficjencie rzeczywistym klienta;
    • komunikat nr 38 w sprawie braku możliwości ustalenia lub wątpliwości co do tożsamości osób fizycznych określonych w art. 2 ust. 2 pkt 1 lit. a tiret pierwszym–czwartym ustawy AML.
  • Zmiany w pozostałych dokumentach: Procedurze AML/CFT, Ocenie ryzyka instytucji obowiązanej, Karcie klienta wynikające z powyższych zmian.

Zmiany uwzględniają treść stanowiska Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego dotyczącego identyfikacji klienta instytucjonalnego i weryfikacji jego tożsamości w sektorze finansowym podlegającym nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego w oparciu o metodę wideoweryfikacji.

Mając na uwadze, iż powyższe stanowisko ustanawia tzw. dobre praktyki w procesie wideoweryfikacji, możliwe jest generowanie dokumentów dot. wideoweryfikacji dla wszystkich typów instytucji, dla których dedykowany jest Kreator AML.