Z usług Legal Geek korzystają:
Dlaczego warto skorzystać z Kreatora?
Realizacja ustawowych obowiązków
Dzięki naszym dokumentom w prosty sposób spełnisz wymogi AML/CFT, a aktualizacje 24/7 zapewnią Ci dostęp do nowych wersji w razie zmiany przepisów.
Szybkość Obsługi
Nasz Kreator to rozwiązanie zautomatyzowane, dokumenty będą gotowe od razu po udzieleniu przez Ciebie odpowiedzi na pytania dotyczące Twojej działalności.
Dostępność i łatwość
Z Kreatora skorzystasz o każdej porze dnia - bez wychodzenia z biura, a do tego nie musisz posiadać wiedzy prawniczej.
Wysoka jakość usług
Dokumenty są przygotowywane przez specjalistów działających w obszarze AML/CFT. Dzięki wieloletniej obsłudze podmiotów nadzorowanych wiemy, jakie wymagania stawiają organy nadzoru.
Jak działa Kreator?
Krok 1: Wybierz pakiet
Dostępne w Kreatorze pakiety pozwolą Ci dobrać zakres usług zgodny z Twoimi potrzebami.
Krok 2: Wypełnij formularz
Dzięki Twoim odpowiedziom na pytania w formularzu gotowy dokument jest dopasowany do Twojej działalności, przy zachowaniu zgodności z prawem.
Krok 3: Pobierz gotowe dokumenty
Dokumenty dostępne są do pobrania w formacie tekstowym lub PDF.
Nasze dokumenty są...
Zgodne z prawem
Nasi prawnicy na bieżąco analizują przepisy prawne dlatego możesz być pewny, że dokumenty są dostosowane do obowiązującego prawa.
Zawsze aktualne
Wybierając abonament masz pewność, że w przypadku zmian prawnych mających wpływ na treść dokumentów, otrzymasz ich zaktualizowane wersje.
Dopasowane do Ciebie
Uwzględniliśmy specyfikę konkretnej branży, a dzięki odpowiedziom na pytania w formularzu dokument będzie odpowiadał Twoim potrzebom i nałożonym obowiązkom.
Wybierz pakiet zgodny z Twoimi potrzebami
Mini
Zawiera podstawowe dokumenty związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, niezbędne w każdej instytucji obowiązanej.
-
Procedura AML
-
Ocena ryzyka AML
-
1 rodzaj działalności*
-
Wsparcie w procesie kreowania dokumentu
-
Wzór karty klienta
-
Wzór oświadczenia o beneficjencie rzeczywistym
-
Wzór oświadczenia PEP
-
Konsultacje
-
Dostęp do szkolenia online - AML i RODO
-
Dostęp do szkolenia online - AML i prawne aspekty walut wirtualnych
-
Wsparcie w przypadku kontroli GIIF lub KNF
-
Certyfikat ukończenia szkolenia poprzedzony egzaminem i konsultacjami (do 5 pracowników, następni płatni dodatkowo)
Standard
Pakiet pozwalający m.in. na wdrożenie wymaganych procedur AML/CFT, spełnienie obowiązków identyfikacji klienta i przeszkolenia pracowników.
-
Procedura AML
-
Ocena ryzyka AML
-
Wiele rodzajów działalności**
-
Wsparcie w procesie kreowania dokumentu
-
Wzór karty klienta
-
Wzór oświadczenia o beneficjencie rzeczywistym
-
Wzór oświadczenia PEP
-
1h konsultacji
-
Dostęp do szkolenia online - AML i RODO
-
Dostęp do szkolenia online - AML i prawne aspekty walut wirtualnych
-
Wsparcie w przypadku kontroli GIIF lub KNF
-
Certyfikat ukończenia szkolenia poprzedzony egzaminem i konsultacjami (do 5 pracowników, następni płatni dodatkowo)
Premium
Szeroki Pakiet obejmujący zarówno dokumenty, szkolenie z certyfikatem, jak i wsparcie w newralgicznym momencie kontroli.
-
Procedura AML
-
Ocena ryzyka AML
-
Wiele rodzajów działalności**
-
Wsparcie w procesie kreowania dokumentu
-
Wzór karty klienta
-
Wzór oświadczenia o beneficjencie rzeczywistym
-
Wzór oświadczenia PEP
-
8h konsultacji
-
Dostęp do szkolenia online - AML i RODO
-
Dostęp do szkolenia online - AML i prawne aspekty walut wirtualnych
-
4h wsparcia w przypadku kontroli GIIF lub KNF
-
Certyfikat ukończenia szkolenia poprzedzony egzaminem i konsultacjami (do 5 pracowników, następni płatni dodatkowo)
* W przypadku pakietu MINI zmiana raz wybranego rodzaju działalności nie jest możliwa.
** Nie dotyczy biur rachunkowych (wówczas 1 rodzaj działalności). Zaznaczenie biura rachunkowego jako rodzaju działalności uniemożliwia dodanie innego rodzaju działalności.
Kto musi się stosować do przepisów AML/CFT?
Wśród instytucji obowiązanych, czyli takich, które zobowiązane są do przestrzegania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, znajdziemy nie tylko banki. Do przepisów AML/CFT muszą stosować się również podmioty takie jak np.:
- Instytucje finansowe;
- Przedsiębiorcy prowadzący wymianę walut (w tym kryptowalut);
- Biura rachunkowe;
- Pośrednicy nieruchomości;
- Notariusze, radcowie prawni, adwokaci (w zakresie niektórych czynności);
- Doradcy podatkowi i biegli rewidenci;
- Fundacje i stowarzyszenia;
- Galerie sztuki i domy aukcyjne.
Jakie obowiązki nakładają przepisy AML/CFT?
Z ustawy wynika szereg obowiązków, które każda instytucja obowiązana powinna spełnić. Są to m.in.:
- Posiadanie Procedury AML/CFT opisującej jak dana firma wypełnia obowiązki nałożone ustawą;
- Przeprowadzanie analizy ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, na które narażona jest dana instytucja obowiązana;
- Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego wobec klientów, w tym m.in. pozyskiwanie informacji o klientach zwane także jako KYC (Know-Your-Customer) - kreator zapewni i podpowie Ci zakres wymaganych danych w zależności od rodzaju klienta (osoba fizyczna, osoba prawna itp.) oraz pomoże w ocenie ryzyka klienta;
- Szkolenie personelu z zagadnień AML/CFT.
Co grozi za nieprzestrzeganie przepisów AML/CFT?
Za niedopełnienie obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Generalny Inspektor Informacji Finansowej może nałożyć na instytucję obowiązaną karę administracyjną. Tego typu sankcją może być między innymi cofnięcie koncesji lub zezwolenia, nakaz zaprzestania wykonywania niektórych czynności, a także kara pieniężna nawet do 5 mln EUR lub 10% rocznego obrotu.