Co nowego?

[2.1.0] – 12 maja 2022 r.

Nowe elementy

Dodanie do dokumentacji – w przypadku stosowania przez instytucję obowiązaną wideoweryfikacji podczas weryfikacji tożsamości klienta – możliwości generowania:
- procedury w zakresie stosowania wideoweryfikacji w procesie weryfikacji klienta;
- oceny ryzyka procesu wideoweryfikacji w instytucji obowiązanej.

Aktualizacje

Zmiany w Procedurze AML/CFT oraz Ocenie ryzyka AML/CFT, wynikające z treści nowych komunikatów GIIF:
- komunikatu nr 35 ws. ogólnogrupowych procedur w zakresie AML/CFT oraz korzystania z usług podmiotów trzecich przy stosowaniu środków bezpieczeństwa finansowego;
- komunikatu nr 36 ws. oceny ryzyka instytucji obowiązanej;
- komunikatu nr 37 w sprawie zasad odnotowywania rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w CRBR a ustalonymi przez instytucję obowiązaną informacjami o beneficjencie rzeczywistym klienta;
- komunikat nr 38 w sprawie braku możliwości ustalenia lub wątpliwości co do tożsamości osób fizycznych określonych w art. 2 ust. 2 pkt 1 lit. a tiret pierwszym–czwartym ustawy AML.
Zmiany w pozostałych dokumentach: Procedurze AML/CFT, Ocenie ryzyka instytucji obowiązanej, Karcie klienta wynikające z powyższych zmian.

Zmiany uwzględniają treść stanowiska Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego dotyczącego identyfikacji klienta instytucjonalnego i weryfikacji jego tożsamości w sektorze finansowym podlegającym nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego w oparciu o metodę wideoweryfikacji.

Mając na uwadze, iż powyższe stanowisko ustanawia tzw. dobre praktyki w procesie wideoweryfikacji, możliwe jest generowanie dokumentów dot. wideoweryfikacji dla wszystkich typów instytucji, dla których dedykowany jest Kreator AML.

[2.0.0] – 28 października 2021 r.

Aktualizacje

Dostosowanie treści Procedury AML/CFT do zmian wprowadzonych ustawą z dnia 30 marca 2021 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw (Dz.U.2021, poz. 815).
Dodanie do Kreatora AML możliwości generowania dokumentacji dla czterech nowych usług:
- usługowe prowadzenia ksiąg rachunkowych;
- pośrednictwo nieruchomości;
- działalność kantorowa;
- internetowa wymiana walut.

[1.0.0] – 1 października 2021 r. – publikacja pierwszej wersji Kreatora AML

Nowe elementy

Umożliwienie kreowania Procedury w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu dla następujących usług:
- prowadzenie rachunków płatniczych;
- dokonywanie przekazów pieniężnych;
- internetowe świadczenie usług płatniczych;
- inne usługi płatnicze;
- usługi oparte o waluty wirtualne.
Umożliwienie kreowania Oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu dla następujących usług:
- prowadzenie rachunków płatniczych;
- dokonywanie przekazów pieniężnych;
- internetowe świadczenie usług płatniczych;
- inne usługi płatnicze;
- usługi oparte o waluty wirtualne.
Dodanie wzorów dokumentów KYC (Know Your Customer).